حوکمة الشرکات

حوکمة الشرکات هی مجموعة من الإجراءات التی یتم تنفیذها لضمان الاستخدام الصحیح والفعال للأصول المالیة والتنظیمیة وعدم استخدامها لأغراض تتعارض مع أهداف أصحاب المصلحة. سیؤدی وجود هیکل قوی لحوکمة الشرکات إلى تحسین الإشراف الإداری، وشفافیة المعلومات، وزیادة السرعة فی تحدید مجموعة متنوعة من المخاطر لإبلاغ مجلس الإدارة واتخاذ الإجراءات اللازمة.

قامت شرکة بنک ملت للتمویل، التی تدرک مفاهیم حوکمة الشرکات، بتحدید وتنفیذ هذا الهیکل، ویُنظر إلى جزء من هذا الهیکل على أنه وحدات تنفیذیة وجزء آخر من خلال إنشاء لجان متخصصة تسمى لجنة المخاطر ولجنة تدقیق الحسابات ولجنة التعیینات وتکمیل الخدمات.



مجلس إدارة الأمانة العامة

مجلس إدارة الامانة العامة یقوم بتوفیر رأس المال فی بنک ملت ولدیة أهمیة ذأت بعد بؤری للتواصل بین مجلس الإدارة واعضا الشؤون وایضاً شرکا الشرکة. الغرض من تأسیس الأمانة العامة المذکوره السیر وفقاً علی أهداف مجلس الإدارة لتعزیز نظام الإستراتیجی فی الشرکة. وفقًا لی أوامر إرشادات السیادة، الشرکات المقبولة فی بورصة طهران للأوراق المالیة وخارج البورصة إیران، یجب أن یکون لمجلس الإدارة أمانة عامة مستقلة برأسها رئیس مجلس الإدارة. تم إعداد التنظیم والإجراءات التنفیذیة لأمانة مجلس إدارة بنک ملت فی شکل میثاق مکتوب وتمت الموافقة علیة من قبل مجلس الإدارة. واجب ومسؤولیة هذه الأمانة هی إعداد محاضر المفاوضات والموافقات لمجلس الإدارة لمتابعة الموافقات وإعداد تقریر عن تنفیذ موافقات مجلس الإدارة.

لجنة تدقیق الحسابات الداخلیة

الغرض من تشکیل هذه اللجنة هو المساعدة فی الوفاء بالمسؤولیة الرقابیة لمجلس الإدارة وتحسینها للحصول على تأکید معقول حول1) فعالیة عملیات نظام الحوکمة وإدارة المخاطر والرقابة الداخلیة، 2) صحة التقاریر المالیة، 3) فعالیة مدقق الحسابات الداخلیة، 4) الاستقلالیة والفعالیة وتدقیق الحسابات المستقل، 5) الالتزام بالقوانین والمتطلبات.

هذه اللجنة مسؤولة عن الإشراف على عمل مدققی الحسابات الداخلیین والمستقلین، واقتراح مدققین مستقلین على مجلس الإدارة أو المساهمین لتعیینهم، وتحدید أتعابهم، واقتراح عزل المدققین المستقلین، وتحدید ومراجعة مجالات وأوقات التدقیق، وتلقی تقاریر التدقیق، والتأکد من الإجراءات التصحیحیة فی الوقت المناسب من قبل الإدارة للسیطرة على نقاط الضعف، وتحدید حالات عدم الامتثال للسیاسات والقواعد وغیرها من المشاکل التی یحددها المحاسبون.

لجنة المخاطر

یتضمن هیکل حوکمة إدارة المخاطر فی شرکة بنک ملت للتمویل "لجنة المخاطر" والقسم التنفیذی لـ "إدارة المخاطر". تقوم لجنة المخاطر، التی تتکون من أعضاء منتخبین من قبل مجلس الإدارة والمدیر التنفیذی لوحدة المخاطر، بتقدیم تقاریر إلى مجلس الإدارة حول مخاطر أعمال التمویل. هذه اللجنة مسؤولة عن وضع سیاسات إنشاء آلیات لتحدید مخاطر الأعمال، وقیاس المخاطر والحوادث المحتملة، واتخاذ الترتیبات اللازمة لتقلیل مستوى المخاطر، وتقدیم استراتیجیة الاستجابة للمخاطر وتقدیم الاستشارات للرئیس التنفیذی ومجلس الإدارة بشأن الحدود والرغبة فی المخاطرة (شهیة المخاطرة) التی یمکن السیطرة علیها.

لجنة تعیین المناصب / تکمیل الخدمات